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富邦一號配息不如預期
民眾抱怨 扁嫂沒有比較高明


【中時電子報 】
陳怡慈／台北報導富邦一號去年初募集時，挾國內第一檔Reits基金名號，不但引發民眾五倍超額認購，總統夫人吳淑珍也砸上千萬元投資，但最近公布配息結果，換算為年報酬率僅3.73%，比富邦集團先前對外宣稱3.85%預估值，還低上0.12個百分點，表現不如國泰一號。

國內目前有五檔封閉型Reits基金（不動產投資信託基金）：富邦一號、國泰一號、新光一號、富邦二號、三鼎，因發行總額均高於30億元，全都在集中市場掛牌；另一檔預計8月14日掛牌的基泰之星，因發行總額不到30億上市門檻、僅24.7億，將是我國首檔在櫃買市場交易的Reits基金。

Reits基金去年開募時，因國內利率尚處低檔，強調投資前三年，平均每年配息率介於4%到5%，吸引投資人瘋狂認購，以富邦一號為例，原本預計募58.3億，卻吸引近300億資金；國泰一號原預計募139.3億，也吸引近400億的資金。

銀行信託部主管說，富邦集團預估，在未舉債情況下，富邦一號九十四年配息率（稅前）3.85%，但實際配息結果，富邦一號去年每受益權單位分配0.31元，年報酬率僅3.73%。

由於Reits基金自成立日開始，就計算利息，從94年3月1日到94年12月31日，富邦一號去年有306天要付給投資人利息，若將宣布0.31元予以年化計算，亦即先除上306天、再乘上365天，然後再除上持有基金每單位10元成本，可得到年報酬率3.73%數字。

銀行主管提醒，3.73%為稅前概念，Reits基金配息採6%分離課稅，民眾買富邦一號，實際獲得收入，為3.73%扣掉6%稅款，亦即要把3.73%乘上94%，實際報酬率3.51%。

富邦一號因扁嫂加持，部分民眾跟著買入，但最近宣布配息結果卻不如預期，以致部分民眾最近接到「九十五年收益分配匯款徵詢通知書」時抱怨：「總統夫人也沒比較高明」，而且若拿富邦一號跟國泰一號相比，民眾大罵：「怎麼同樣姓蔡，結果差這麼多？」。

國泰一號最近公布，每受益權單位分配0.11元，換算成立日94年9月23日到94年12月31日，共100天，換算年報酬率4.27%，比國泰集團當初對外宣稱4.13%預估值要高，算是勉強及格，對投資人有交代。




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